Одан кейін артынша банктің қызметкері ретінде қоңырау шалып, сіз қазір ғана алаяқтарға 4 сандық кодты айтып қойғаныңызды, есеп шотыңызда күдікті операциялар жүріп жатқанын, оны тоқтату немесе алдын алу үшін телефоныңызға «AnyDesk», «RustDesk» және жаңадан шыққан «Кенгуру», «Поддержка» қашықтан басқару бағдарламаларын орнатқызады немесе тұрғындардың өздеріне несие рәсімдеткізіп, қаражатын жымқырады.
Қаржы пирамидалары Түркістан облысы мен бүкіл Қазақстан азаматтары үшін елеулі қауіп болып қала береді. Бұл алаяқтық схемалар адамдарды тез және жоғары кірістер туралы уәделермен тартады, бірақ іс жүзінде қаржылық шығындарға әкеледі, көбінесе отбасылық бюджеттерге зиян келтіреді. Мемлекеттік органдардың белсенді күш-жігеріне және қабылданған заңдарға қарамастан, қаржы пирамидалары заңнамадағы өзгерістерге және жаңа технологияларды қолдануға бейімделу арқылы өмір сүрудің жаңа жолдарын табуда. Бұл мақалада біз Түркістан облысындағы және жалпы Қазақстандағы заңнама азаматтарды қаржы пирамидаларынан қалай қорғайтынын, сондай-ақ осы тұзаққа түсудің алдын алу үшін қандай шаралар қолдануға болатынын қарастырамыз.
Қаржы пирамидалары-бұл алғашқы қатысушылардың пайдасы жаңа салымшылардың инвестициялары арқылы қамтамасыз етілетін схемалар. Ерте ме, кеш пе, Жаңа салымшылар ағыны құрғап, пирамида құлап, қатысушылардың көпшілігін ақшасыз қалдырады. Соңғы жылдары Түркістан облысында, Қазақстанның басқа өңірлеріндегідей, адамдарды жеңіл ақшаға аңғал үмітпен тартатын осындай схемалар санының өсуі байқалады.
Осы қауіпке жауап ретінде қазақстандық заңнама қаржы пирамидаларына қатысты қатаңырақ болды. 2020 жылы қылмыстық кодекске қаржы пирамидаларын құрғаны және оған қатысқаны үшін жазаны күшейтетін түзетулер енгізілді. Мұндай схемаларды ұйымдастырушылар енді айыппұлдармен ғана емес, нақты мерзімдермен де жазалануы мүмкін. Сондай-ақ, пирамидалардың жұмысын қиындатуы керек қаржы ұйымдарын міндетті тексеру және сертификаттау сияқты салымшыларды қорғаудың жаңа шаралары енгізілді.
Алайда, заңнаманың күшеюіне қарамастан, қаржы пирамидалары азаматтарды алдаудың жаңа тәсілдерін табу арқылы жұмысын жалғастыруда. Осындай тәсілдердің бірі криптовалюталар мен басқа да сандық активтерді пайдалану болды. Алаяқтар азаматтарға жоғары кірісті уәде етіп, «дамылған» цифрлық активтерге ақша салуды ұсынады. Шындығында, мұндай схемалар классикалық пирамидалардан еш айырмашылығы жоқ және ерте ме, кеш пе олар адамдарды ақшасыз қалдырады.
Қаржы пирамидасына түспеу үшін хабардар және сақ болу керек. Есте сақтау керек бірінші нәрсе — тез және жоғары кірістердің кез – келген уәдесі көп күш жұмсамай-ақ қауіпті сигнал болып табылады. Қаржы пирамидалары көбінесе адамдарды осындай уәделермен тартады, сондықтан сыни көзқарасты сақтау және эмоцияларға берілмеу маңызды.
Қаржы пирамидаларынан қорғаудың негізгі қадамдарының бірі-қаржы ұйымының заңдылығын тексеру. Қазақстанда барлық қаржы ұйымдарында олардың заңдылығын растайтын тиісті лицензиялар мен сертификаттар болуға міндетті. Егер компания сізге ақша салуды ұсынса, бірақ оның заңдылығын дәлелдей алмаса, бұл үлкен күдікке себеп болады.
Тағы бір маңызды аспект-қаржы пирамидаларының жұмыс үлгілері туралы хабардар болу. Пирамида ұйымдастырушылары өз іс-әрекеттерінің шын мәнін жасыру үшін әртүрлі амалдарды жиі қолданады. Мысалы, Олар жаңа мүшелерді тарту үшін бонустар ұсына алады немесе бір қарағанда заңды болып көрінетін күрделі инвестициялық схемаларды жасай алады. Бұл механизмдердің барлығы сізді тұзаққа түсіруге және ақшаңызды алып тастауға бағытталғанын түсіну маңызды.
Алайда, бірде-бір Заңнама және бірде-бір ақпараттық науқан азаматтарды өздері қырағылық пен сақтық танытпаса, оларды толықтай қорғай алмайды. Алаяқтар әрқашан адамдарды алдаудың жаңа жолдарын іздейтінін есте ұстаған жөн, тек сіздің хабардарлығыңыз бен сақтығыңыз олардың қулықтарынан нақты қорғаныс бола алады.
Маңызды аспектілердің бірі-жақындарыңыз бен достарыңызды қаржы пирамидаларының тәуекелдері туралы хабардар ету қажеттілігі. Алаяқтар көбінесе алаяқтық схемаларды тану үшін жеткілікті тәжірибесі мен білімі жоқ егде жастағы адамдар немесе жастар сияқты осал топтарды нысанаға алады. Бұл тақырыпты отбасымен немесе достарымен талқылау жақын адамыңыздың тұзаққа түсуіне жол бермеуге көмектеседі.
Сонымен қатар, қаржылық пирамидаға қатысу қаржылық шығындарға ғана емес, сонымен бірге қылмыстық жауапкершілікке де әкелуі мүмкін екенін есте ұстаған жөн. Қазақстанда мұндай схемаларға қатысу заң бойынша жазаланады және пирамидаға тартылған азаматтар, егер олар алаяқтықтағы өз рөлін өздері түсінбесе де, жазалануы мүмкін. Сондықтан, кез-келген схемаға ақша салмас бұрын, барлық аспектілер мен ықтимал тәуекелдерді мұқият зерттеген жөн.
